Jakie są konsekwencje braku gotówki?
Ryzyko niewypłacalności przedsiębiorstwa
1)Brak możliwości płacenia dostawcom
Jeśli nie możesz zapłacić swoim dostawcom, może to prowadzić do złych relacji biznesowych i szkody dla Twojej reputacji. Może to również mieć wpływ na Twoją zdolność dotrzymania własnych terminów i zobowiązań umownych.
Zwiększone zadłużenie i odsetkito jedne z najważniejszych konsekwencji niedoboru gotówki w każdym przedsiębiorstwie.
Jeżeli wydatki bardzo często przewyższają dochody,rezerwy płynności przedsiębiorstwa z czasem się wyczerpią. Gdy te środki się wyczerpią, a wąskie gardło będzie się nadal utrzymywać, grozi niewypłacalność. W takim przypadku spółka musi pozyskać środki pieniężne, aby móc w dalszym ciągu pokrywać swoje koszty, sprzedając aktywa lub zaciągając kredyt bankowy.
Jeśli w Twoim sprawozdaniu finansowym nie widać stałego dodatniego przepływu środków pieniężnych, inwestorzy mogą nabrać sceptycyzmu co do kondycji finansowej Twojej firmy, ponieważ nie możesz zagwarantować zwrotu z inwestycji. Inne niepowodzenia obejmują;Zahamowany rozwój biznesu. Niemożność pokrycia podstawowych wydatków biznesowych.
- Klienci z opóźnieniem płacącymi. Jeśli klient nie zapłaci w terminie, Twoja firma może doświadczyć niedoborów środków pieniężnych.
- Złe procesy windykacyjne. ...
- Niskie ceny. ...
- Niska sprzedaż. ...
- Zbyt hojne warunki płatności. ...
- Overtrading. ...
- Za dużo zapasów. ...
- Za dużo długu.
Złe zarządzanie gotówką może zaszkodzić wynikom firmy zarówno w subtelny, jak i oczywisty sposób. Problemy nie wynikają tylko z braku gotówki; posiadanie zbyt dużej ilości gotówki może również negatywnie wpłynąć na biznes. Trzymanie nadmiaru gotówki może być jakpodwyższenie kosztów towarów bez wzrostu cen.
Na przykład niedobory gotówki mogą wystąpić, gdyzdeponowany dochód jest mniejszy niż dochód faktycznie otrzymany lub zarejestrowany lub gdy drobna gotówka w kasie jest mniejsza niż kwota przypisana do działu.
Czy brakuje monet? Według Rezerwy Federalnej,od lipca 2023 r. nie brakuje już monet. Ogólny niedobór pieniędzy spowodowany pandemią oznaczał, że brakowało zarówno gotówki, jak i monet. Wiele firm musiało zmienić swoje praktyki obsługi gotówki, aby dostosować je do nowych protokołów bezpieczeństwa.
Gotówkapozwala zachować większą kontrolę nad wydatkami, na przykład zapobiegając nadmiernym wydatkom. To jest szybkie. Banknoty i monety realizują natychmiastową płatność. To bezpieczne.
Dlaczego gotówka jest tak ważna w biznesie?
Bez generowania wystarczającej ilości środków pieniężnych na pokrycie swoich potrzeb firmie będzie trudno wykonywać rutynowe czynności, takie jak płacenie dostawcom, zakup surowców i płacenie pracownikom, nie mówiąc już o dokonywaniu inwestycji. Powinien także mieć wystarczającą ilość gotówki, aby wypłacać dywidendy i uszczęśliwiać inwestorów.
Według SCORE,82%małych przedsiębiorstw upada z powodu problemów z przepływem środków pieniężnych. Przepływy pieniężne to ogólny termin, który ma wiele korzeni. Przepływ środków pieniężnych to po prostu wskaźnik wskazujący, w jaki sposób pieniądze wpływają i są wydawane w Twojej firmie.
Problemy z przepływem środków pieniężnych mają miejsce, gdy przepływ środków pieniężnych netto w przedsiębiorstwie jest ujemny. Skutki problemów z przepływem środków pieniężnych mogą obejmować spóźnione lub niespłacone długi, niemożność płacenia dostawcom lub pracownikom wynagrodzeń oraz brak możliwości zakupu zapasów.
- Użyj miesięcznego budżetu biznesowego.
- Uzyskaj dostęp do linii kredytowej.
- Natychmiast wystawiaj fakturę, aby zmniejszyć liczbę dni zaległych sprzedaży.
- Rozciągnij zobowiązania.
- Zmniejsz wydatki.
- Podnieś ceny.
- Sprzedaż dodatkowa i krzyżowa.
- Akceptuj karty kredytowe.
Dodatni wolny przepływ środków pieniężnych może wskazywać, że zostało Ci mnóstwo gotówki na opłacenie rachunków lub inwestorów, albo na ponowne zainwestowanie w nowe możliwości. Natomiast, gdy jest ujemny, może to oznaczaćTwoja firma nie generuje wystarczającej ilości środków pieniężnych, aby wesprzeć rozwój.
- Zaostrzyć kredyt. Zachowaj ostrożność przy udzielaniu kredytu. ...
- Zachęcaj do wcześniejszych płatności. ...
- W razie potrzeby uwzględnij pomoc. ...
- Oszczędzaj gotówkę. ...
- Porozmawiaj ze swoimi dostawcami. ...
- Ogranicz swoje zapasy. ...
- Wcześnie identyfikuj problemy i działaj szybko.
- Unikanie funduszy awaryjnych. Firmy – podobnie jak osoby prywatne – muszą być przygotowane na nieoczekiwane. ...
- Nie tworzenie budżetu. ...
- Otrzymywanie opóźnionych płatności od klientów. ...
- Niekontrolowany wzrost. ...
- Nie płacenie sobie pensji.
- Niskie zyski lub (gorsze) straty.
- Nadmierne inwestycje w wydajność.
- Za dużo zapasów.
- Pozwalanie klientom na zbyt duży kredyt.
- Overtrading.
- Nieoczekiwane zmiany.
- Zapotrzebowanie sezonowe.
Niedobór jestkwota, o którą zobowiązanie finansowe przekracza wymaganą kwotę dostępnych środków pieniężnych. Niedobór może być tymczasowy, wynikający ze splotu wyjątkowych okoliczności lub może mieć charakter trwały i w takim przypadku może wskazywać na złe praktyki zarządzania finansami.
Według badania 82% małych firm upada z powodu problemów z przepływem środków pieniężnych. Oznacza to, że nawet jeśli firma jest rentowna na papierze,może nadal popaść w ruinę, jeśli nie ma wystarczającej ilości gotówki na opłacenie rachunków i wydatków. 40% startupów upada z powodu braku gotówki.
Czy posiadanie dużej ilości gotówki jest złe?
W takich czasach, gdy inflacja rośnie, mądrze jest upewnić się, że masz wystarczającą – ale nie za dużo – gotówki w bilansie.Trzymanie zbyt dużej ilości gotówki na dłuższą metę może być bardzo szkodliwe. Ponieważ powszechnie prawdą jest, że inflacja z biegiem czasu zmniejsza prawdziwą wartość gotówki.
Pomaga utrzymać optymalny bilans gotówkowy:Rachunek przepływów pieniężnychpomaga w utrzymaniu optymalnego poziomu środków pieniężnych. Dla firmy ważne jest określenie, czy zbyt duża część środków pieniężnych pozostaje niewykorzystana, czy też występuje niedobór lub nadmiar środków.
- Obniża zwrot z aktywów.
- Zwiększa koszt kapitału.
- Zwiększa ryzyko biznesowe i niszczy wartość, powodując jednocześnie nadmierną pewność siebie zarządu.
Konto Cash Short lub Over będziepotrącono z tytułu niedoborówi zaliczone za nadwyżki. W zależności od salda zgromadzonego na koniec roku, zostanie ono zaksięgowane jako wydatek w rachunku zysków i strat (w przypadku niedoboru netto) lub przychód w rachunku zysków i strat (w przypadku nadwyżki netto).
Można powiedzieć, że Stany Zjednoczone zmierzają w stronę społeczeństwa bezgotówkowego. Niektóre małe firmy umieściły nawet tabliczki informujące, że nie przyjmują już gotówki, co jest kolejnym czynnikiem wpływającym na tę zmianę. Płatności gotówkowe mogą trwać dłużej, ograniczać potencjalną sprzedaż i otwierać firmy na możliwość audytu.