Jak przepływy pieniężne wykorzystywane są w biznesie?
Przepływ środków pieniężnych jestśrodki pieniężne netto i ich ekwiwalenty przekazywane do i ze spółki. Otrzymane środki pieniężne reprezentują wpływy, natomiast wydane pieniądze reprezentują wypływy. Firma tworzy wartość dla akcjonariuszy poprzez zdolność do generowania dodatnich przepływów pieniężnych i maksymalizacji długoterminowych wolnych przepływów pieniężnych (FCF).
Przepływy pieniężne to pieniądze wpływające i wypływające z Twojej firmy w danym okresie. Zyskiem jest to, co pozostaje z przychodów po odjęciu kosztów. Chociaż zysk zwykle wskazuje na natychmiastowy sukces przedsiębiorstwa, przepływ środków pieniężnych jest bardzo dobrym sposobemw celu określenia ogólnej kondycji firmy.
Podstawowym przykładem przepływu środków pieniężnych może byćfirma, która generuje dochody ze sprzedaży klientom i płaci pracownikom ich wynagrodzenia i koszty produkcji w celu wytworzenia sprzedawanych produktów. Sprzedaż, czyli przychód, stanowiłaby wpływ środków pieniężnych, natomiast koszty produkcji i wynagrodzenia stanowiłyby wypływ środków pieniężnych.
Analizując rachunek przepływów pieniężnych, możesz to zrobićzidentyfikować obszary, w których może być konieczne zwiększenie przychodów lub zmniejszenie wydatków. Możesz także skorzystać z rachunku przepływów pieniężnych, aby podejmować świadome decyzje dotyczące inwestycji w rozwój swojej firmy lub spłaty zadłużenia.
Wpływ przepływów pieniężnych na wyceny spółek
Określa obecną wartość firmy poprzez oszacowanie jej przyszłych przepływów pieniężnych i dyskontowanie ich z powrotem do chwili obecnej. Uwzględniając wartość pieniądza w czasie, DCF pomaga inwestorom ocenić, czy dana spółka jest przewartościowana, czy niedowartościowana.
Przepływy pieniężne można generować na wiele sposobów: wypłata z pracy, własna firma lub źródło dochodu pasywnego. Niezależnie od tego, skąd pochodzą, przepływy pieniężne są jak woda –bez tego po prostu nie da się przeżyć. (Aby zapoznać się ze strategiami zwiększania przepływu środków pieniężnych na emeryturze, zapoznaj się z moim Przewodnikiem po przepływach pieniężnych.)
Podstawową analizę przepływów pieniężnych można przeprowadzić wgsprawdzenie rachunku przepływów pieniężnych, ustalenie, czy przepływy pieniężne netto są ujemne czy dodatnie, wskazanie porównania wypływów z wpływami i wyciągnięcie z tego wniosków.
Jeśli nabyte środki pieniężne firmy przekraczają wydane środki pieniężne, ma ona adodatni przepływ środków pieniężnych. Innymi słowy, dodatnie przepływy pieniężne oznaczają, że więcej gotówki wpływa niż wypływa, co jest niezbędne, aby firma mogła utrzymać długoterminowy wzrost.
zyski: Wskazanie:Przepływy pieniężne pokazują, ile pieniędzy wpływa i wypływa z Twojej firmy, natomiast zysk pokazuje, ile pieniędzy pozostało po opłaceniu wszystkich wydatków.
Z kolei sprawozdania z przepływów pieniężnychprzedstawić bardziej przejrzysty raport na temat dostępnych środków pieniężnych. Innymi słowy, firma może wydawać się rentowna „na papierze”, ale nie posiadać wystarczającej ilości gotówki, aby uzupełnić zapasy lub pokryć bezpośrednie koszty operacyjne, takie jak czynsz i media.
Jaka jest zasada 1% przepływu środków pieniężnych?
Zasada 1% to praktyczna zasada, którą inwestorzy nieruchom*ości stosują, aby szybko ocenić rentowność finansową wielorodzinnej nieruchom*ości inwestycyjnej. Twierdzi, żemiesięczny czynsz za nieruchom*ość powinien być równy lub większy niż 1% ceny jej zakupu.
Dodatni przepływ środków pieniężnych wskazuje, że płynne aktywa spółki rosną, co umożliwia jej pokrycie zobowiązań, ponowne inwestowanie w swoją działalność, zwrot pieniędzy akcjonariuszom, pokrycie wydatków i zapewnienie bufora na wypadek przyszłych wyzwań finansowych.
Wysoka liczba,większy niż jeden, wskazuje, że spółka wygenerowała w danym okresie więcej środków pieniężnych niż jest to potrzebne do spłaty bieżących zobowiązań. Wskaźnik przepływów pieniężnych z działalności operacyjnej mniejszy niż jeden wskazuje na coś przeciwnego – firma nie wygenerowała wystarczającej ilości gotówki, aby pokryć swoje bieżące zobowiązania.
Rachunek przepływów pieniężnychdostarcza danych o wszystkich wpływach pieniężnych, jakie spółka uzyskuje z bieżącej działalności oraz z zewnętrznych źródeł inwestycji. Rachunek przepływów pieniężnych obejmuje środki pieniężne wygenerowane przez firmę w drodze operacji, inwestycji i finansowania – których suma nazywana jest przepływem pieniężnym netto.
Ogólnie rzecz biorąc, firmę uważa się za znajdującą się w „dobrej kondycji”, jeśli tak jestkonsekwentnie przynosi więcej gotówki niż wydaje. Przepływy pieniężne odzwierciedlają kondycję finansową firmy oraz jej zdolność do płacenia rachunków i innych zobowiązań. W większości przypadków im więcej środków pieniężnych dostępnych na działalność gospodarczą, tym lepiej.
Jeśli chodzi o zarządzanie przepływami pieniężnymi, jedna ogólna zasada sugeruje, że wystarczy na pokryciekoszty operacyjne w wysokości od trzech do sześciu miesięcy. Jednak prawdziwy sukces w zarządzaniu środkami pieniężnymi może wymagać zrozumienia, kiedy korzystne może być zainwestowanie środków pieniężnych także gdzie indziej.
Firma może sobie poradzićwysokie przychody i niskie lub żadne zyski, jeśli inwestorzy uważają, że stanie się to opłacalne w przyszłości. Amazon to tylko jeden z przykładów firmy, która tego dokonała, koncentrując się na wzroście i przychodach, a nie na zysku.
Przepływ środków pieniężnych jest jak bicie serca Twojej firmy, wpływa i wypływa, dlatego należy je monitorować. Jeśli nie działa prawidłowo, może zagrozić rentowności przedsięwzięcia lub startupu. Twoja firma to system, jak żywy organizm, z przepływem i harmonogramem, które muszą działać dzień po dniu.
Według badania,82% małych firm upada z powodu problemów z przepływem środków pieniężnych. Oznacza to, że nawet jeśli firma jest rentowna na papierze, może upaść, jeśli nie ma wystarczającej ilości gotówki, aby opłacić rachunki i wydatki.
Przychody to pieniądze, które firma zarabia na sprzedaży swoich produktów i usług.Przepływy pieniężne to kwota netto środków pieniężnych wpływających do i z przedsiębiorstwa. Przychody stanowią miarę efektywności sprzedaży i marketingu firmy, podczas gdy przepływy pieniężne są raczej wskaźnikiem płynności.
Jakie są 3 rodzaje przepływów pieniężnych z przykładami?
Istnieją trzy rodzaje przepływów pieniężnych, które firmy powinny śledzić i analizować w celu określenia płynności i wypłacalności przedsiębiorstwa:przepływy pieniężne z działalności operacyjnej, przepływy pieniężne z działalności inwestycyjnej oraz przepływy pieniężne z działalności finansowej. Wszystkie trzy są uwzględnione w rachunku przepływów pieniężnych spółki.
Przykłady przepływów pieniężnych obejmują:otrzymywanie płatności od klientów za towary lub usługi, płacenie wynagrodzeń pracownikom, inwestowanie w nowy sprzęt lub majątek, zaciąganie pożyczki oraz otrzymywanie dywidend z inwestycji.
Na przykład,firma może osiągać zyski co miesiąc, ale jej pieniądze są zablokowane w aktywach trwałych lub należnościach i nie ma gotówki na opłacenie pracowników. Gdy dług zostanie spłacony lub firma odnotuje wzrost przychodów, ponownie zacznie odnotowywać dodatnie przepływy pieniężne.
Rachunek przepływów pieniężnych jest solidną miarą siły, rentowności i perspektyw firmy na przyszłość. Właśnie na tym polega znaczenie rachunku przepływów pieniężnychmierzy wpływy lub wypływy środków pieniężnych w danym okresie. Wiedza ta pomaga w planowaniu krótko- i długoterminowym firmy.
Czy zatem przepływ środków pieniężnych jest tym samym, co zysk?Nie, istnieją wyraźne różnice między tymi dwoma wskaźnikami. Przepływy pieniężne to pieniądze wpływające i wypływające z Twojej firmy przez dany okres, podczas gdy zysk to pozostała część przychodów po odjęciu kosztów.
