Czy ujemny zwrot z inwestycji jest zły?
Aby zinterpretować ROI (zwrot z inwestycji), dodatni ROI oznacza, że inwestycja jest opłacalna.Ujemny ROI oznacza, że poniosłeś stratę na inwestycji w okresie objętym kalkulacją.
Dodatni ROI oznacza, że zyski netto są dodatnie, ponieważ całkowite zyski są większe niż wszelkie powiązane koszty. Ujemny ROI o tym świadczycałkowite koszty są większe niż zyski.
Jeśli wystąpi ujemny zwrot, możeszpoczekać, aż rynki się ożywią i nie być zmuszonym do sprzedaży akcji, gdy ich wartość spadnie. Jest to jeden z powodów, dla których inwestor zbliżający się do emerytury powinien posiadać mieszankę gotówki na natychmiastowe wydatki, obligacje na wydatki średnioterminowe i akcje na wydatki długoterminowe.
Z drugiej strony zwrot to zysk lub strata z inwestycji w pewnym okresie. Informuje Cię, ile pieniędzy zarobiłeś lub straciłeś na swojej inwestycji. Jeśli masz dodatni zwrot, oznacza to, że Twoja inwestycja przyniosła korzyści.Jeśli zwrot jest ujemny, oznacza to, że straciłeś pieniądze.
Cena akcji nie może być ujemna, czyli spaść poniżej zera. Inwestor nie jest więc nikomu winien pieniędzy. Będą one jednakstracić wszystkie pieniądze, które zainwestowali w akcje, jeśli akcje spadną do zera.
Ogólny ROI: Dodatni ROI jest ogólnie uważany za dobry, a normalny ROI wynosi5-7%często postrzegane jako uzasadnione oczekiwanie. Jednak silny ogólny zwrot z inwestycji to coś więcej niż 10%. Zwrot z akcji: Średnio zwrot z inwestycji wynoszący 7% po inflacji jest często uważany za dobry, w oparciu o historyczne zwroty z rynku.
Pierwszą rzeczą, którą powinieneś zrobić, tosprawdź alokację swojego portfela. Jeśli Twój portfel ma zbyt dużą ekspozycję na akcje, musisz wypłacić część pieniędzy z akcji i przenieść je na gotówkę. Jeśli nie masz wystarczającej ilości pieniędzy w gotówce, musisz sprzedać część akcji w swoim portfelu i przeznaczyć te pieniądze na zakup gotówki.
Występują ujemne przepływy pieniężne z inwestycjigdy firma wydaje więcej środków pieniężnych na swoją działalność inwestycyjną, niż otrzymuje z niej. Oznacza to, że firma wykorzystuje środki pieniężne na zakup lub ulepszenie swoich aktywów trwałych, takich jak budynki, maszyny lub technologia.
Ujemny zwrot jeststrata ekonomiczna wynikająca z inwestycji w projekt, przedsiębiorstwo, akcje lub inne instrumenty finansowe. Firmy doświadczają ujemnych zwrotów, gdy całkowite wydatki są większe niż całkowite przychody. W cyklu życia firmy firmy na etapie start-upu są bardziej narażone na ujemne zyski.
Czy akcje mogą kiedykolwiek odbić się od zera?Tak, ale mało prawdopodobne. Bardziej typowym przykładem jest wyzerowanie powłoki korporacyjnej i sprzedaż [sprzedania] nowej firmy do powłoki (podmiotu prawnego, który pozostaje po upadłości), a firma ponownie rozpoczyna działalność.
Czy akcje kiedykolwiek spadły do zera?
Czasem w wyniku skandalu księgowego lub oszustwa przedsiębiorstwo zostanie zmuszone do bankructwa, a jego akcje spadną do zera. Weźmy słynny przypadek Enronu, dużej i wpływowej firmy energetycznej i handlowej z lat 90.
Jeśli posiadasz papiery wartościowe, w tym akcje, i stają się one całkowicie bezwartościowe,masz stratę kapitałową, ale nie masz odliczenia z tytułu nieściągalnego długu.
3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie. 36 000 USD / 6% stopy dywidendy = 600 000 USD. Z drugiej strony, jeśli masz większą awersję do ryzyka i wolisz portfel generujący stopę zwrotu na poziomie 2%, będziesz musiał zainwestować1,8 miliona dolarówaby osiągnąć docelowy poziom 3000 USD miesięcznie: 3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie.
Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD) i świadectwa udziałowe.
- Rachunki rynku pieniężnego.
- Skarbowe papiery wartościowe.
- Obligacje serii I.
- Obligacje komunalne.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Fundusze rynku pieniężnego.
Kluczowe dania na wynos. Trzymanie gotówki lub przejście na nią może zapewnić dobre samopoczucie psychiczne i pomóc uniknąć krótkoterminowej zmienności na giełdzie,jest mało prawdopodobne, aby było to rozsądne na dłuższą metę. Po wypłaceniu akcji, których cena spadła, przechodzisz od straty papierowej do straty rzeczywistej.
Największym ryzykiem związanym z kupowaniem na marży jest tomożesz stracić znacznie więcej pieniędzy, niż początkowo zainwestowałeś. Spadek o 50 procent lub więcej w przypadku akcji, które były w połowie finansowane z pożyczonych środków, oznacza utratę 100 procent lub więcej w portfelu powiększonym o odsetki i prowizje.
Ostatecznie,wiele osób traci pieniądze na giełdzie, ponieważ po prostu nie mogą wystarczająco długo czekać na znaczące zyski. Historia pokazuje, że im dłużej inwestujesz (w zdywersyfikowane akcje), tym mniejsze masz ryzyko utraty pieniędzy na giełdzie.
Firma lub branża z ujemnym ROEmoże nadal być dobrą inwestycją, jeśli działalność biznesowa generuje obfite wolne przepływy pieniężne lub pieniądze pozostałe po opłaceniu przez firmę kosztów operacyjnych i wydatków kapitałowych.
Kiedy notowania na giełdzie spadają, wartość rynkowa inwestycji w akcje również może spaść. Ponieważ jednak nadal posiadasz swoje akcje (jeśli ich nie sprzedałeś), wartość ta może powrócić do dodatniego obszaru, gdy rynek zmieni kierunek i powróci do wzrostów. Więc,możesz stracić na wartości, ale może to być tymczasowe.
Jaki procent akcji nigdy się nie odbuduje?
Korzystając ze zwrotów Russella 3000 od 1980 r., JPM doszedł do takiego mniej więcej wniosku40%wszystkich akcji odnotowało trwały spadek o ponad 70% w stosunku do wartości szczytowej. Nie są to tymczasowe spadki w okresie boomu technologicznego lub kryzysu finansowego, ale spadki, które nie zostały później odrobione.
Chociaż usunięcie z listy nie ma wpływu na Twoją własność,akcje mogą nie posiadać żadnej wartości po wycofaniu z giełdy. Zatem jeśli którakolwiek z posiadanych przez Ciebie akcji zostanie wycofana z giełdy, lepiej sprzedać swoje akcje. Możesz albo opuścić rynek, albo sprzedać go firmie, gdy ogłosi ona odkup.
Pamiętaj, że korzystanie z marży oznacza zaciągnięcie pożyczki, a od salda będziesz spłacał odsetki, które naliczane są codziennie.Mając konto z depozytem zabezpieczającym, możliwe jest, że będziesz winien pieniędzy przy indywidualnym zakupie akcji.
Jeśli cena akcji wzrośnie po krótkiej sprzedaży,może ponieść stratę. Musisz zamknąć pozycję na akcjach, aby odkupić akcje po cenie wyższej niż pierwotnie je sprzedałeś. Powoduje to stratę równą różnicy (pomniejszonej o wszelkie opłaty i odsetki).
Czy inwestor funduszu indeksowego S&P 500 może stracić wszystkie swoje pieniądze? Wszystko jest oczywiście możliwe, aleto bardzo mało prawdopodobne. Aby inwestor z S&P 500 stracił wszystkie swoje pieniądze, każda akcja indeksu 500 spółek musiałaby spaść do zera.